درگاه پرداخت اشتراکی چیست؟

امروزه که سرعت ارتباطات بسیار بالا رفته و تجارت شکل جدیدی به خود گرفته است، استفاده ازسیستم‌های مالی کارآمد و انعطاف‌پذیر، بیشتر از هر زمان دیگری احساس می‌شود. یکی از ابزارهای مفید و جذاب در این زمینه، درگاه پرداخت اشتراکی است که به کسب‌وکارها امکان می‌دهد تا به سادگی و بدون دغدغه، پرداخت‌های خود را مدیریت کنند؛ زیرا این ابزار، به شرکت‌ها کمک می‌کند تا سهم هر یک از شرکا را به صورت خودکار، مجزا و آنی پرداخت نمایند. با توجه به پیچیده شدن فرایندهای مالی در زمان ما، درگاه‌های پرداخت اشتراکی به یک ابزار ضروری برای هر کسب‌وکاری تبدیل شده‌اند که می‌توانند به مدیریت زمان و هزینه‌ها کمک نمایند. به همین دلیل، در این مقاله به معرفی دقیق‌تر این درگاه، مزایا، کاربردها و نحوه عملکرد آن می‌پردازیم.

درگاه پرداخت اشتراکی چیست؟

درگاه پرداخت اشتراکی در واقع همان سرویس تسهیم است که به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا وجوه دریافتی از فروش را به صورت خودکار بین چندین شریک یا کارمند تقسیم کنند. این درگاه به شما امکان می‌دهد که سهم هر یک از اعضای تیم را به صورت درصد تعیین کنید و پس از آن دیگر نیازمند محاسبه سهم و سود تقسیمی حاصل از فعالیت تجاری خود نباشید.

در این روش، تمامی شرکا می‌توانند به راحتی گزارش‌های مالی و تسهیم درآمد خود را مشاهده کنند که موجب افزایش شفافیت در روابط تجاری می‌شود. درگاه‌های پرداخت اشتراکی به ویژه برای کسب‌وکارهایی که به صورت شراکتی اداره می‌شوند، بسیار مفید هستند و می‌توانند به بهبود کارایی و ساده شدن فرآیندهای مالی کمک کنند.

درگاه پرداخت اشتراکی چگونه کار می کند؟

به‌طور کلی، این درگاه‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که بتوانند پرداخت‌ها را بین چند طرف تقسیم کنند. نحوه کاری این درگاه‌ها شامل مراحل زیر است:

• ثبت نام و راه‌اندازی: کسب‌وکارها باید در یک مرکز ارائه‌دهنده درگاه پرداخت اشتراکی ثبت نام کنند و حساب کاربری خود را ایجاد نمایند. در این مرحله باید اطلاعات شخصی و مالی، اطلاعات کسب‌وکار و… را وارد کنید. برای ثبت‌نام و درخواست سریع این درگاه، می‌توانید از خدمات پولام استفاده نمایید.
• تنظیم نحوه تسهیم: کسب‌وکارها می‌توانند روش‌های مختلفی برای تسهیم درآمد خود تعریف کنند. این روش‌ها می‌تواند به صورت واریز درصد مشخصی از کل مبلغ پرداختی یا واریز مبلغ ثابت برای هر طرف باشد.
• اتصال به پلتفرم‌های شما: درگاه پرداخت اشتراکی می‌تواند به انواع پلتفرم‌ها مانند وبسایت‌ها یا اپلیکیشن‌ها متصل شود. این اتصال به کاربران امکان می‌دهد که هنگام خرید، پرداخت خود را انجام دهند.
• تسهیم خودکار درآمد: پس از دریافت پرداخت، درگاه به‌طور خودکار وجه را بر اساس نحوه تسهیمی که تعریف کرده‌اید، میان شرکا تقسیم می‌کند. بر اساس انتخاب شما، این تقسیم‌بندی می‌تواند به صورت آنی یا در دوره‌های زمانی مشخص (مانند روزانه، هفتگی یا ماهانه) انجام شود.

انواع درگاه پرداخت اشتراکی

این درگاه‌ها می‌توانند در دو نوع اصلی درگاه پرداخت ثابت و درگاه پرداخت شناور وجود داشته باشند. در ادامه به معرفی هر یک از این انواع می‌پردازیم:

۱. درگاه پرداخت اشتراکی ثابت

در این نوع درگاه، درصد ثابت و مشخصی برای هر تراکنش تعیین می‌شود که به صورت دائمی بین طرفین تقسیم می‌شود. برای مثال تعیین می‌کنید که مبلغ هر تراکنش به صورت ۵۰، ۳۰ و ۲۰ درصد بین سه نفر تقسیم شود که در هر تراکنش، درصدها به طور خودکار محاسبه شده و مبلغ متناظر با آن واریز می‌گردد.

کار با این نوع درگاه معمولا ساده‌تر است و نیاز به محاسبات پیچیده ندارد، زیرا درصد مشخصی برای هر تراکنش تعریف شده است. این درگاه برای کسب‌وکارهایی که با شرکای خود قراردادهای بلندمدت دارند و می‌خواهند تقسیم درآمد را به صورت ثابت و طبق قرارداد انجام دهند، مناسب است.

۲. درگاه پرداخت اشتراکی شناور (داینامیک)

در این نوع درگاه، مبلغ و درصد پرداختی می‌تواند متغیر باشد. این نوع درگاه به کسب‌وکارها امکان می‌دهد که با توجه به شرایط بازار و قراردادهای جدید، نحوه تسهیم را تغییر دهند. در این روش، برای تغییر کدهای مورد نیاز و تنظیم مجدد نحوه تقسیم درآمد، دسترسی API ایجاد می‌گردد. این درگاه پرداخت اشتراکی برای کسب‌وکارهایی که محصولات یا خدمات مختلفی ارائه می‌دهند و می‌خواهند درآمد خود را بر اساس خدمات یا فروش به صورت متنوعی تقسیم کنند، مناسب‌تر است.

مزایای استفاده از درگاه پرداخت اشتراکی

استفاده از درگاه‌های پرداخت اشتراکی مزایای متعددی به همراه دارد که می‌تواند به سریع‌تر شدن فرآیندهای مالی و افزایش کارآمدی کسب‌وکارها کمک کند. بعضی از مهمترین مزایای این درگاه‌ها عبارتند از:

• افزایش اطمینان: استفاده از درگاه پرداخت اشتراکی، باعث می‌شود تمام تراکنش‌ها واضح و شفاف شود؛ این موضوع باعث افزایش اعتماد میان شرکای تجاری می‌گردد. واریز خودکار این درگاه‌ها، این اطمینان را به وجود می‌آورد که سهم هر طرف به موقع و به درستی واریز می‌شود.
• افزایش سرعت: این درگاه‌ها می‌توانند فرآیند پرداخت را سریع‌تر کنند؛ زیرا به انجام تراکنش‌های دستی و زمانبر نیاز نیست. با خودکار شدن پرداخت‌ها، زمان کمتری صرف مدیریت مالی و تسهیم درآمدها می‌شود.
• آسان کردن انجام امور مالی:‌ استفاده از درگاه‌های پرداخت اشتراکی باعث می‌شود که مدیریت امور مالی ساده‌تر و کارآمدتر شود؛ زیرا تمامی اطلاعات مالی به صورت متمرکز و خودکار پردازش و مدیریت می‌شوند.
• گزارش‌گیری آسان: این درگاه‌ها امکانات گزارش‌گیری پیشرفته‌ای دارند که به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا به راحتی عملکرد مالی خود را پیگیری نمایند.
• امکان واریز سهم به شرکا به صورت خودکار یا دستی: همان‌طور که گفتیم، درگاه‌های اشتراکی می‌توانند سهم هر شریک را به صورت خودکار واریز کنند؛ اما در صورتی که نیاز به تغییراتی در واریزها باشد، امکان واریز دستی نیز وجود دارد که انعطاف‌پذیری بیشتری به کسب‌وکارها می‌دهد.

درگاه پرداخت اشتراکی مناسب چه کسب و کارهایی است؟

این درگاه‌ها می‌توانند برای انواع مختلفی از کسب‌وکارها مناسب باشند. برخی از این کسب‌وکارها شامل موارد زیر است:

۱. کسب‌وکارهای آنلاین

• فروشگاه‌های اینترنتی: فروشگاه‌هایی که محصولات خود را به صورت آنلاین می‌فروشند و نیاز به تقسیم درآمد بین چندین شریک یا سرمایه‌گذار را دارند.
• سرویس‌های فروش اشتراک: همه شرکت‌هایی که اشتراک تماشای فیلم، موزیک، استفاده از خدمات و… را می‌فروشند.

۲. سرویس‌های رزرو هتل، گردشگری و…

کسب‌وکارهایی که امکان رزرو هتل، باشگاه، سالن و… را فراهم می‌کنند می‌توانند به طور مستقیم از این درگاه سود ببرند. زیرا می‌توانند تنظیم نمایند که هزینه پرداختی به طور خودکار در لحظه پرداخت بین واسطه رزرو و مالک هتل یا سالن تقسیم شود.

۳. سازمان‌های خیریه

خیریه‌هایی که کمک‌های مالی را از مردم دریافت می‌کنند و قصد دارند که مبالغ دریافتی را با نسبت‌های مشخصی بین افراد نیازمند یا نهادهای زیر مجموعه خود تقسیم کنند.

۴. شرکت‌های مشاوره و امور حقوقی

• مراکز مشاوره: شرکت‌هایی که خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و قصد دارند درآمدهای خود را با توجه به میزان کارکرد هر فرد تقسیم کنند.
• شرکت‌های حقوقی و حسابداری: شرکت‌های حقوقی و مالی که ممکن است به تقسیم هزینه خدمات بین چندین شریک نیاز داشته باشند.

۵. انواع مشاغل مشارکتی

فارغ از اینکه کسب‌وکار شما در چه زمینه‌ای است، در صورتی که به صورت مشارکتی فعالیت می‌کنید، می‌توانید از مزایای درگاه پرداخت اشتراکی استفاده کنید؛ زیرا این درگاه، زحمت محاسبه و تقسیم مجدد سود را از دوش شما برمی‌دارد.

نحوه دریافت کارمزد در درگاه پرداخت اشتراکی

نحوه دریافت کارمزد در درگاه‌های پرداخت اشتراکی به شکل خاصی مدیریت می‌شود و متفاوت از درگاه‌های معمولی است. برخلاف درگاه‌های معمولی که کارمزد به ازای هر تراکنش در زمان پردازش کسر می‌شود، در سرویس تسهیم، کارمزد تنها زمانی از حساب افراد کسر می‌گردد که قصد برداشت سهم سود واریز شده خود را از کیف پولشان داشته باشند. به این معنا که کارمزد به‌صورت جداگانه و در زمان برداشت اعمال می‌شود. علاوه بر این، کسی که درگاه اشتراکی را ایجاد کرده نمی‌تواند درصد سود دریافتی خود را کمتر از پنج درصد تعیین کند؛ یعنی که سازنده اصلی درگاه اشتراکی باید حداقل پنج درصد سهم سود دریافتی داشته باشد.

سخن نهایی

استفاده از درگاه‌های پرداخت اشتراکی نه تنها به افزایش کارایی و سرعت فرآیندهای مالی کمک می‌کند، بلکه اعتماد و اطمینان میان شرکا را نیز تقویت می‌نماید؛ زیرا درگاه پرداخت اشتراکی می‌تواند برای هر کسب‌وکاری که به تقسیم درآمد یا تسهیم پرداخت‌ها بین چندین شریک نیاز دارد، مفید و کارآمد باشد. این درگاه‌ها می‌توانند به افزایش کارایی، افزایش شفافیت و کاهش خطاها کمک کنند.

این درگا‌ه‌ها می‌توانند در دو نوع ثابت و شناور وجود داشته باشند که استفاده از هر یک به نیازها و شرایط خاص کسب‌وکار شما بستگی دارد. در صورتی که درصد پرداخت به هر شریک ثابت است، باید از نوع ثابت و در صورتی که درصد واریزی متغیر باشد، باید از نوع شناور استفاده کنید. در صورتی که قصد استفاده از این نوع درگاه را دارید یا به مشاوره بیشتری در این زمینه نیاز دارید، کافی است با پولام تماس بگیرید.

سوالات متداول